Conseiller en gestion de patrimoine à Cognac

Cognac vit au rythme d’une économie singulière : les maisons de négoce, les domaines viticoles et tout un tissu de PME et de sous-traitants qui gravitent autour de la filière des eaux-de-vie. Depuis les environs de Saintes, à un peu moins d’une heure, j’accompagne les particuliers, les dirigeants et les exploitants du Cognaçais pour construire, protéger et transmettre leur patrimoine, en tenant compte de ces réalités bien particulières.

Un territoire où le patrimoine se mêle souvent à l’entreprise

À Cognac, Jarnac, Segonzac ou Châteaubernard, patrimoine privé et patrimoine professionnel sont rarement séparés : une exploitation viticole à transmettre, une entreprise familiale à céder, des revenus qui varient avec les millésimes et les marchés, ou la question de préparer sa retraite quand l’essentiel de sa valeur est logé dans un outil de travail. Ce sont des sujets qui demandent d’être regardés dans leur ensemble, sans se limiter à un placement isolé.

Ce que nous pouvons regarder ensemble

Selon votre situation, nous pouvons travailler votre fiscalité, l’articulation entre votre patrimoine privé et professionnel, la préparation ou l’organisation de votre transmission, la mise en place de placements adaptés, la préparation de votre retraite, la prévoyance pour protéger vos proches et vos associés, ou un projet immobilier. Je pars toujours de vos objectifs et de votre réalité d’abord, puis j’étudie les pistes envisageables et leurs limites, sans jargon.

J’interviens aussi à Saintes, à Angoulême, à Royan et à La Rochelle. Pour découvrir ma façon de travailler, consultez mon accompagnement patrimonial en Charente-Maritime.

Un premier échange sans engagement, puis un suivi

Le premier rendez-vous est sans engagement, en présentiel à Cognac ou en visio. Je prends le temps de comprendre votre situation, je pose les chiffres, puis je vous présente les options possibles. Ensuite, je reste votre interlocuteur au fil des années : la transmission d’une exploitation ou d’une entreprise, en particulier, se prépare longtemps à l’avance.

Parlons de votre projet sur Cognac. Pour en savoir plus sur votre situation, vous pouvez me joindre au 06 63 01 84 16 ou m’écrire à cedric@cdu-conseil.fr. Vous pouvez aussi consulter mes avis vérifiés sur Google.