Conseiller en gestion de patrimoine en Charente-Maritime (17)

Je m’appelle Cédric Dusséval et j’exerce le conseil en gestion de patrimoine en Charente-Maritime, depuis Corme-Royal, auprès de particuliers et de professionnels.

Mon rôle tient en une phrase : je pars de votre situation, pas d’un produit. J’analyse ce que vous avez, ce que vous voulez, ce que vous pouvez, puis j’étudie avec vous les solutions qui font sens. Vous restez décideur, j’apporte la lecture et le suivi.

Ce sur quoi j’interviens

Fiscalité. Réduire votre imposition dans un cadre maîtrisé, avec les dispositifs adaptés à votre profil.
Placements. Diversifier et faire travailler votre épargne selon vos objectifs et votre appétence au risque.
Retraite. Anticiper la baisse de revenus et construire des compléments, à votre rythme.
Immobilier. Bâtir un patrimoine tangible et générer des revenus, dans le neuf comme dans l’ancien.
Prévoyance. Protéger vos proches et sécuriser vos revenus face aux imprévus.
Transmission. Organiser votre succession et transmettre dans de bonnes conditions.

Ma façon de travailler

Un interlocuteur unique, du premier rendez-vous jusqu’à la mise en œuvre, puis dans la durée. Je ne passe pas le dossier à quelqu’un d’autre une fois le contrat signé.

Des explications claires, sans jargon non expliqué. Si une solution est complexe, c’est mon travail de la rendre compréhensible avant que vous décidiez quoi que ce soit.

Le premier échange se fait sans engagement. C’est un temps pour faire connaissance et comprendre votre situation, rien de plus.

Comment se déroule un accompagnement

1. Un premier échange pour comprendre votre situation

Nous faisons le point sur votre situation familiale, vos revenus, votre patrimoine et surtout vos objectifs. Ce premier échange se fait sans engagement.

2. Un bilan patrimonial et des pistes chiffrées

J’analyse votre fiscalité, votre épargne, vos biens immobiliers et votre protection. Je vous présente ensuite des pistes concrètes, avec leurs avantages, leurs risques et leurs contraintes, pour que vous puissiez décider en connaissance de cause.

3. La mise en œuvre et le suivi dans la durée

Une fois vos choix arrêtés, je m’occupe de la mise en place. Je reste ensuite votre interlocuteur : votre situation évolue, la fiscalité aussi, et les solutions doivent suivre.

Les sujets qui reviennent le plus souvent

Réduire ses impôts. Déficit foncier, loi Malraux, dispositif Jeanbrun, PER : chaque levier répond à un profil précis. Je vous aide à choisir celui qui correspond à votre tranche d’imposition et à votre horizon. Retrouvez mes articles sur le blog.

Investir dans l’immobilier. Location meublée en LMNP, SCPI, nue-propriété : ce sont des façons différentes de détenir de l’immobilier, avec des fiscalités et des niveaux d’implication très différents.

Préparer sa retraite. PER, assurance-vie, contrat de capitalisation : l’objectif est de compléter vos revenus au moment où ils baissent, sans vous priver aujourd’hui.

Protéger ses proches et transmettre. Clause bénéficiaire, démembrement, donation : organiser la transmission tôt permet d’en réduire le coût et d’éviter les situations de blocage.

Mon cadre d’exercice

J’exerce en entreprise individuelle à responsabilité limitée, immatriculée au RCS de Saintes sous le SIRET 498 078 013, à Corme-Royal.

Je suis enregistré à l’ORIAS sous le numéro 15001895, en qualité d’agent lié prestataire de services d’investissement, conseiller en investissement immobilier, mandataire d’intermédiaire en assurance, et mandataire d’intermédiaire en opérations de banque et services de paiement. Ces activités s’exercent sous le contrôle de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution.

Une assurance responsabilité civile professionnelle couvre mon activité. Le détail figure dans les mentions légales en bas de chaque page.

Où j’interviens

Je suis installé à Corme-Royal, entre Saintes et Royan. J’accompagne des clients sur toute la Charente-Maritime, notamment à Saintes, Royan, Rochefort, La Rochelle, Cognac et sur l’île d’Oléron, ainsi qu’au-delà lorsque le dossier s’y prête.

Je vis et je travaille en Charente-Maritime. Je connais les situations patrimoniales que l’on rencontre ici : un bien locatif à La Rochelle ou à Royan, une résidence secondaire sur l’île d’Oléron, un départ à la retraite après une carrière dans le Cognaçais, une entreprise familiale à transmettre dans le Saintongeais.

Le département a ses particularités. L’immobilier du littoral pèse souvent lourd dans le patrimoine des familles, parfois au détriment de l’épargne financière. Beaucoup de retraités s’y installent et se posent la question de la transmission. Les indépendants, commerçants et professions libérales y sont nombreux, avec des enjeux de retraite et de prévoyance propres à leur statut. Mon travail consiste à regarder l’ensemble de ces éléments ensemble, pas séparément.

Où je vous reçois

Je vous reçois à Corme-Royal et je propose aussi les rendez-vous en visio, ce qui permet d’avancer sans contrainte de trajet.

Saintes et le Saintongeais
Royan, Saujon et la presqu’île d’Arvert
Rochefort et Marennes-Oléron : voir aussi ma page consultant patrimonial à Rochefort
La Rochelle et l’île de Ré
Jonzac, Pons et la Haute-Saintonge, ainsi que Cognac côté Charente

Ils m’ont fait confiance

Mes clients me notent 5/5 sur Google, sur plus de 45 avis. Lire les avis sur Google.

Questions fréquentes

Combien coûte un conseiller en gestion de patrimoine ?

Le premier échange est sans engagement. Je suis rémunéré par les partenaires dont je distribue les solutions, sans frais supplémentaires pour vous.

Comment choisir son conseiller en gestion de patrimoine ?

Vérifiez d’abord son immatriculation à l’ORIAS, qui est publique et consultable en ligne. Regardez ensuite sa façon de travailler : un bon conseiller commence par vous poser des questions avant de parler de produits, explique clairement les risques et reste disponible après la signature. La proximité compte aussi, surtout pour les sujets de transmission.

Qui peut m’aider à gérer mon patrimoine en Charente-Maritime ?

Plusieurs professionnels interviennent selon les sujets : le notaire pour les actes de transmission, l’expert-comptable pour la fiscalité de l’entreprise, le conseiller en gestion de patrimoine pour la vision d’ensemble et les placements. Mon rôle est justement de faire le lien entre ces sujets et, lorsque c’est utile, de travailler avec votre notaire ou votre expert-comptable.

Faut-il un patrimoine important pour être accompagné ?

Non. On peut commencer à organiser son patrimoine avec une épargne modeste, surtout pour préparer sa retraite ou protéger sa famille. Ce qui compte, c’est d’avoir un projet et de vouloir prendre les bonnes décisions.

Les rendez-vous se font-ils uniquement à Corme-Royal ?

Non. Je vous reçois à Corme-Royal et je propose des rendez-vous en visio partout en France.

Me joindre

Le plus simple reste l’échange de vive voix. Appelez-moi au 06 63 01 84 16 ou écrivez-moi à cedric@cdu-conseil.fr, je reviens vers vous rapidement.